Morningstar

Morningstar vurderer LDs puljer på samme vilkår, som de vurderer tilsvarende investeringsprodukter i Europa. Det betyder bl.a., at LDs puljer kan sammenlignes med de ca. 500 investeringsforeningsafdelinger, der udbydes af de danske investeringsforeninger.

Morningstar vurderer afdelingerne ud fra en række kriterier om afkast, risiko og omkostninger og tildeler afdelingerne mellem 1 og 5 stjerner alt efter, hvor godt den enkelte afdeling har klaret sig. Puljernes resultater vurderes over en løbende periode på tre år, og Morningstar opdaterer ratingen en gang om måneden.

 

Hvis Morningstar tildeler 5 stjerner, betyder det, at puljen er blandt de bedste 10 pct. i sin kategori, mens 1 stjerne viser, at puljen ligger blandt de dårligste 10 pct.

 

Hvilke puljer bliver vurderet
Bemærk at det er ikke alle puljer, som Morningstar har vurderet. Morningstar vurderer kun LDs egne puljer, og det vil sige de puljer, hvor LDs investeringsorganisation står for den overordnede styring. Puljer, som forvaltes af investeringsforeningerne Bank Invest, Danske Invest, Jyske Invest, Maj Invest og Nordea Invest er ikke omfattet af vurderingen. 

LD Vælger består af to dele: Del 1 er børsnoterede aktier og obligationer, som er placeret  i LD Aktier & Obligationer, og som udgør godt 90 procent af LD Vælger. Del 2 er ikke-børsnoterede aktier og ejendomme mv. Morningstar vurderer kun del 1 LD Aktier & Obligationer, men da denne udgør godt 90 procent af LD Vælgers portefølje, giver Morningstar vurderingen en god indikation af, hvordan LD Vælger klarer sig.  

Morningstar benytter sig af mindst tre års historik, når de vurderer de enkelte puljer. LDs nye pulje Miljø & Klima kan derfor først blive vurderet af Morningstar i januar 2014.

 

LD Aktier & Obligationer

LD Danske Aktier

LD Globale Aktier

LD Korte Obligationer

LD Mixed Obligationer